如何了解基金知识?

作者:金钥匙商学堂    时间:2022-07-09 11:51:39   阅读量:5875

基金作为一种投资工具,其优势越来越突出,许多朋友已经炒股多年了,也开始慢慢地将股票账户的资金投资于基金,对于新手来说根本不了解基金也不知道怎么选择。那么如何了解基金知识?金钥匙商学堂整理了相关知识,希望对大家有所帮助。

如何了解基金知识

如何了解基金知识?

1.基金分类

基金可分为股票基金、债券基金、混合基金和货币基金。

股票基金是指投资于股票的基金。根据其投资的股票类别,可分为积极增长型、增长型和增长型收益型。股票基金风险较高,收益相对较高。

债券基金的投资领域是债券市场,收益相对较低,风险较低。

混合基金是指既投资股票又投资债券的基金,其优势在于考虑本金增长和债券利息收入。

货币基金是指主要投资不超过一年的短期票券或银行定期存款。货币基金可以随时购买和赎回,回报低,风险低,最安全。

2.如何选择基金

投资的回报与风险成反比。回报越高,投资者需要承担的风险就越大。因此,在选择基金时,最重要的原则是:充分考虑你的风险承受能力,选择合适的投资组合。

例如,那些追求高安全性的人选择货币基金;那些追求稳定回报和略高回报的人选择债券基金;如果你追求高回报,能够承担一定的风险,选择混合基金和股票基金。后者的回报高于前者,风险更大。

3.什么叫基金定投

固定投资是指在固定时间内以固定金额投资指定基金。

基金固定投资的最大优势是可以降低投资者的成本,降低风险。

4.如何选择基金经理?

从业绩、资历、投资风格三个维度选择基金经理。

业绩分为短期业绩和长期业绩。在选择基金经理时,投资者应参考一年、三年、五年的中长期业绩我们尽量选择年化率在15%以上的基金,最大回撤不超过35%,主要管理的基金不超过5只独立管理的基金。

基金经理的资格判断相对简单,可以从学术背景、工作时间、工作经验等方面进行评估。拥有7年以上工作经验和牛市和熊市经验的基金经理将在动荡的市场中表现出更准确的判断力和投资逻辑。

5.什么是最大回撤率?

简单来说,最大的回调率就是投资者在基金高峰时买入,在低潮时卖出会损失更多的钱,因为是比率,所以是损失率。

最大回调率可以解释新手在投资中经常遇到的困惑。为什么有些人在明星基金产品刚成立时总是通过购买来赚钱,但在基金表现最好时购买的投资者可能不会赚钱,而且往往会遭受巨大损失?原因可能是基金经理的风险偏好较高,不太注意控制回调,导致基金起伏不定。

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