CLASS SCHEDULE
理财培训课程
CROWD
适合人群
理财小白
理财小白

基础为零

工薪一族
工薪一族

收入来源单一

工作狂人
工作狂人

没时间工作太忙

采坑老手
采坑老手

投资经常亏损

宝妈一族
宝妈一族

有闲钱不懂增值

退休人士
退休人士

投资安全增值养老

ADVANTAGE
课程优势
价值先行

优先打通学员财商思维,让学员对于财富有正确的认知观和管理观。

授人以渔

注重理论知识与实操方法相结合的授课形式,让学员学完即用。

终生陪伴

授课期间助教在社群陪伴式学习,课程结束后老师陪伴式指导实操,见证每位学员的成长。

PRACTICAL OPERATION
实操
  • 01 国债逆回购
    定       义: 个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的收益,回购方把国债作为抵押获得资金,到期还本付息。
    投资技巧: 选择交易日上午的9:30-10:00之间购买,该时间利率较 高,交易日14:00之后购买,利率相对较低;每周四国债逆回购利率是最高的,节假日前两天、每个月末或季末利率也高;周四买入一天期国债逆回购,周五就可回款,且享受周五、周六和周日三天利息,实现投资1天赚3天利息的超额收益。
    02 指数基金定投
    三大定投策略: 三大定投策略:低估定投策略 均线定投策略 网格交易策略
    选择宽基指数: 沪深300指数、中证500指数、创业板指数等
    定投口诀: 止盈不止损 低估买入高估卖出 买优质指数或低估指数
    定投金额: (收入-支出) * 0.5 - 0.6 根据基金估值灵活调整
    定投频率: 按月或按周(短期高,长期相近)
  • 03 打新股
    定       义: 申购首次公开发行上市的股票
    打新条件: 股票账户、持有一定市值
    申购流程: 图标 打开证券APP,登陆证券账户 图标 交易页面找到新股申购一项 图标 选择要申购的股票填写申购数量,点击申购即可
    中       签: T+2日公布中签结果(T为当日),中签当天下午4点前要保证股票账户有足够的资金
    04 交易体系
    完整的交易系统: 买什么、什么时候买、买多少、什么时候卖、卖多少
    构建投资组合: 目的: 降低股票投资风险、实现股票投资收益的最大化
    三大要点: 保持合理的股票数量、配置不同类型的股票、定期检查组合情况
    仓位管理三大方法: 闲钱投资、分批买入、切勿满仓
    卖出股票三大逻辑: 基本面恶化、价格达到目标价、有更好的投资机会
  • 05 基金分类
    基金名称=基金公司+投资风格或方向+基金类型
    货币
    资金
    收益在3%左右
    债券
    资金
    历史回报率6%
    股票
    资金
    历史收益率8%
    混合
    资金
    历史业绩优秀
    另类投
    资资金
    收益率千差万别
    06 固收分类
    银行系固收: 货币基金、活期/定期存款、大额存单
    券商系固收: 新客理财
    国字头固收: 国债/逆回购、地方政府债、国企固收基金
    保险系固收: 年金保险、增额终身寿险
    其他类固收: 信托、资管计划